分会时评：中信银行被罚2890万
更新时间：2021-02-07 16:21:05
2月5日，中国人民银行官网公布了2021年首笔罚单，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务等四项违法行为，吃到央行2890万元罚单。这并不是中信银行第一次被监管部门处罚，这只不过是中信银行违法违规的冰山一角。
首先，中信银行在房地产资金运作上违规违法。2020年2月，北京银保监局对中信银行开出了一笔2020万元的罚单。处罚信息显示，中信银行主要违法违规事由包含19项，主要涉及房地产资金运作行为违法违规。
其次，中信银行理财资金违规缴纳土地款。2018年12月7日，中国银保监会在官网公布了10张巨额罚单，中信银行领了一张2280万元的罚单。根据罚单信息，中信银行主要的违规事由包括理财资金违规缴纳土地款；自有资金融资违规缴纳土地款；为非保本理财产品提供保本承诺；信贷资金为理财产品提供融资；收益权转让业务违规提供信用担保。
其三，中信银行侵害消费者合法权益。2020年5月6日，笑果文化旗下脱口秀演员池子发布一则长文和律师函，称中信银行未经授权将个人账户明细提供给笑果文化，诉其涉嫌“侵犯公民个人信息罪”。5月7日凌晨，中信银行公开致歉，称对相关员工予以处分，并对支行行长予以撤职。5月9日，中国银保监会消费者权益保护局发出关于中信银行侵害消费者合法权益的通报。
